仮想通貨（ビットコイン）を徹底解剖！
仮想通貨を保有する前に（保管方法）
銀行口座だったら、銀行に行けば作れます。証券口座だったら、基本的には証券会社です。ということは、仮想通貨（ビットコイン）を扱う会社があって、そこに行けば口座を作れるのでしょうか。仮想通貨では、口座のことをウォレット（wallet）といいます。まずは、このウォレットについて知っておきましょう。
仮想通貨を保有するには（入手方法）
仮想通貨（ビットコイン）を手に入れる方法は、主に「業者からビットコインを買う」「取引所で買う」「誰かから送金してもらう」「無料ゲーム等で稼ぐ」「自分で採掘する」５通りです。その方法やしくみについて説明していきます。入手した仮想通貨の信頼性についても言及しています。
仮想通貨の送金の仕組み
仮想通貨（ビットコイン）の送金には、ビットコインのあらゆる技術が詰め込まれています。「ブロックチェーン」「採掘（マイニング）」「プルーフ・オブ・ワーク（proof of work）」「マイニングプール」「51％攻撃」など、聞いたこともないような用語が出てきますが、確認していきましょう。
ビットコインのしくみ・特徴
ビットコインは仮想通貨であって通貨ではありませんが、インターネット上で「送金」「受取」「貯蓄」「投資」「買い物」など、通常の通貨のように利用することも可能です。しかし、銀行口座やお金のイメージとは少し違っているので、この仕組みを、一つ一つ解読していきましょう。
ビットコイン取引所
ビットコインを使おうとすると、似たような3つの単語に出会うかもしれません。すなわち、販売所、取引所、交換所です。この3つはどのように異なるのでしょうか。それぞれの違いや特徴、メリットとデメリットを知っておきましょう。記憶に新しい「Mt.Goxの問題」についても触れていきます。
仮想通貨の取引所・販売所の比較
ビットコインやライトコインなどの仮想通貨を、実際に買ったり売ったりする場合は、販売所や取引所を利用することになります。仮想通貨への関心が高まりつつありますので、今後も業者が増えると予測されます。そこで、販売所や取引所を選ぶときの参考になればと、各業者の特徴を調べて比較しています。
取引用口座の作り方
当サイトでは、取引業者を紹介しています。仮想通貨の法制度が万全でない中で、どのような基準で選ぶかは難しい面があります。そこで、「安全性」の目安として、「業界団体への加入」「リスクについての広報」「セキュリティに対しての関心度」をあげ、安全度が高いと期待出来る業者を取り上げています。
ビットコインの相場分析
ビットコインは取引所での売買や証拠金取引を行って利益を狙うことが可能です。では、何を頼りにトレードしたらよいのでしょうか？直感やお祈りでは残念な結果になるかもしれません。そこで、過去の値動きをグラフにしたチャートを分析することで価格を予想する方法を考えてみましょう。
ビットコインのトレード方法
ビットコインやライトコイン特有のイベントである「半減期」の相場では、価格水準が高騰しました。出来高（取引高）も増えました。こうした動きを狙ってトレードする方法もあります。また、投資には「含み損」のリスクが常につきまといますが、含み損リスクを抑える取引方法を考察しています。
ＦＸ（証拠金取引）
仮想通貨を利用してＦＸ（証拠金取引）ができます。外国為替証拠金取引と同様に、買い・売り両方のトレードが出来るうえ、レバレッジを利かせたトレードも可能です。ＦＸ自体が分からない方のために、トレード手法やルール、トレード可能な企業も紹介していきます。
話題の仮想通貨を徹底解説
ビットコイン（Bitcoin）をはじめとして、ライトコイン（Litecoin）、イーサリアム（Ethereum）・・・その他にも、仮想通貨と呼ばれるものは星の数ほどあります。その種類は、ごく少なく見積もっても1,000を下回ることはないでしょう。
では、仮想通貨とは、いったい何なのでしょうか。
通貨ということは、モノやサービスを買うときの対価として使えるでしょうか。あるいは、「仮想」という文字が入っているので、インターネット上の特定のゲームで使えるようなコインを意味するのでしょうか。
仮想といえども通貨だから、貯蓄したり投資したりもできるかもしれません。ということは、どこで仮想通貨を買えば良いでしょうか？そういえば、仮想通貨って、どんなデザイン？見たことないな・・・。
このような疑問に対する答えは、このサイト読めばOKです。仮想通貨が良く分かるようになるでしょう。
仮想通貨とは何か？
では、その仮想通貨とは何でしょうか。
すでに世界的に広く普及していますが、良く分からないかもしれません。それもそのはず。世界中に様々な種類の仮想通貨があり、それらはすべて同じ方式で作られているとは言えないからです。
そこで、シェアが最も大きいビットコイン（Bitcoin）を例にしてみましょう。
ビットコイン（Bitcoin）の特徴：
（1）特定の管理者はいません。
円は日本国が管理しています。米ドルもユーロも、管理する機関があります。しかし、ビットコインは特定の誰かが管理しているのではありません。利用者全員で管理しています。これが大きな特徴です。
（2）インターネット上のデータです。
ビットコインは、インターネット上のデータです。ですから、お札やコインのように手に取って見ることができません。
データを二次元バーコードにして、紙にプリントアウトして使うことは可能です（コールドストレージ）。しかしそれは、紙そのものが仮想通貨なのではなく、紙に印刷されたデータがビットコインです。
（3）外国で使うとき、両替不要です。
海外旅行するとき、円のままでは何かと不便です。そこで、米ドルやユーロなどに両替します。両替手数料が安いところを探すのに苦労するかもしれません。
しかし、ビットコインでは両替不要です。なぜなら、全世界のユーザーがビットコインを使っているからです。今持っているビットコインを、アメリカでもイギリスでもドイツでも、どこでも利用可能です（相手がビットコインでの支払いに応じてくれれば、という条件付きですが）。
もちろん、米ドルや円に換えたければ、交換できます。しかし、ビットコインのまま使うこともできます。
ビットコインのメリットとデメリット
ビットコインには、以上のこと以外にも特徴がたくさんあります。便利な点もあれば、注意すべき点もあります。
そこで、株式投資とFXを比較対象にして、ビットコインのメリットとデメリットを考察しましょう。株式投資等と比べるとき、ビットコインにはどのような特徴があるでしょうか。比較しておくと、今後の理解の助けになるかもしれません。
仮想通貨の現状と今後の可能性について
仮想通貨の特徴は、とてもユニークです。そこで、世界中で利用者が増えると、様々な店舗で利用できるようになるなど使い勝手が加速度的に良くなるかもしれません。すると、円と同じようなイメージでビットコインを使える日がくるかも？
そして、ビットコインの発行総量は決まっているのに使いたい人が増えるということは・・・そうです。ビットコインの価格が上昇する可能性があります。
「可能性」ですので、ビットコインを主要な投資対象にして資金を投入するのはリスクが高いかもしれません。しかし、ビットコインを取り巻く状況を確認してから、少額の資金を投入する検討はできるでしょう。
ビットコインを始めとする仮想通貨には、大きな将来性があります。ビットコインについて情報を集めしょう！
仮想通貨の長期投資に挑戦
2017年8月1日、新しい仮想通貨「ビットコインキャッシュ（BCH）が誕生しました。そこで、BCHを長期保有しつつ、仮想通貨の公開トレードをしています。
なお、長期保有する場合、円評価額は変化しても仮想通貨の保有数量そのものは変化しません。そこで、少しでも仮想通貨の数量そのものを増やせるようにトレードします。その具体的な方法などにつきましては、「仮想通貨FXナビ」でご覧ください。
ビットコインキャッシュの誕生とは
長期投資の文脈で押さえておきたい出来事の一つに、ビットコインキャッシュ（BCH）の誕生があります。ビットコインキャッシュは、2017年8月にビットコイン（BTC）のハードフォークによって生まれた仮想通貨です。
当時、ビットコインは利用者の急増に伴うスケーラビリティ問題（取引処理の遅延や手数料の高騰）に直面していました。その解決策を巡ってコミュニティ内で意見が分かれ、ビットコインのブロックチェーンを分岐させる形で新たな通貨として誕生したのがビットコインキャッシュです。
なお、ビットコイン本体はSegWit（セグウィット）と呼ばれるアップデートの実施やライトニングネットワークによる拡張など別の解決策を採用し、BCH陣営はブロックサイズ拡大による対応を選択した形になりました。
ビットコインキャッシュの最大の特徴は、ビットコインと比べてブロック容量（1ブロックあたりに記録できる取引データ量）が大きいことです。ビットコインが当時1MBのブロックサイズだったのに対し、ビットコインキャッシュでは初期に8MBへと拡張されました。
これにより1度に処理できる取引件数が増え、送金詰まりが起きにくく手数料も抑えられるため、より日常的な決済手段として利用しやすい設計になっています。「ビットコイン現金（キャッシュ）」という名が示す通り、ビットコインキャッシュはビットコインの思想を引き継ぎつつ、日常的な電子決済に適した仮想通貨を目指しています。
ビットコインキャッシュの誕生は、長期保有者にとって興味深い出来事でした。なぜなら、ハードフォーク時にビットコインを保有していた投資家には、保有量と同数のビットコインキャッシュが新たに付与されたからです。ビットコインキャッシュは誕生直後に主要取引所で取り扱われ、その市場価値も一時高騰しました。結果として、元々ビットコインをガチホしていた投資家は思いがけない「ボーナス」を得た形です。
このように、技術アップデートやコミュニティの分裂によって新たな通貨が生まれるケースでは、既存通貨の長期保有者が恩恵を受けることもあります。ビットコインキャッシュは数あるビットコインの派生通貨（フォークコイン）の中でも特に高い知名度と時価総額を維持しており、現在でも主要なアルトコインの一つとして存在感を放っています。
有望な仮想通貨
暗号資産への長期投資を成功させるには、将来性のある有望な銘柄を見極めて選ぶことが重要です。現在、世界には数万種類もの仮想通貨が存在すると言われますが、その中でも時価総額が高く技術や実用性の面で注目される主要な銘柄をいくつか紹介します。
- ビットコイン（BTC）: 仮想通貨の先駆けであり、最も知名度と信頼性の高い銘柄です。発行上限が2100万BTCと厳格に決まっているためデジタルゴールドとも呼ばれ、インフレに強い資産として注目されています。企業や機関投資家からの需要も高まっており、長期的な価値保存手段（ストアオブバリュー）としての地位を確立しています。
- イーサリアム（ETH）: ビットコインに次ぐ時価総額を誇る第二の仮想通貨で、スマートコントラクト（契約を自動執行するプログラム）という技術を実装したプラットフォーム型の銘柄です。イーサリアム上では多くのトークンや分散型アプリケーション（DApp）が開発・運用されており、金融（DeFi）やNFTなど様々な分野で利用されています。2022年にはコンセンサスアルゴリズムをプルーフ・オブ・ワーク（PoW、いわゆるマイニングによる承認方式）から、省電力なプルーフ・オブ・ステーク（PoS、保有通貨量に応じて承認権を与える方式）へ移行する大型アップデートも完了し、今後も拡張性や利便性の向上が期待されています。
- リップル（XRP）: 国際送金に特化した用途を持つアルトコインの一つです。リップル社によって開発・管理されており、銀行間の国際送金ネットワークである「RippleNet」でブリッジ通貨として機能することを目指しています。既に多くの金融機関で実証実験が行われており、従来の送金システムより速く安価に国際送金ができる点が評価されています。今後、金融機関への採用が進めば需要増加に伴う価格上昇も期待される銘柄です。また、2023年には米国でXRPの法的地位を巡る裁判で「XRP自体は証券ではない」との司法判断が示され、市場の不透明感が一部払拭される出来事もありました。
- ネム（XEM）: 日本でも人気のあるプラットフォーム型の仮想通貨です。独自のコンセンサスアルゴリズムPoI（プルーフ・オブ・インポータンス）を採用し、ネットワークへの貢献度（保有量や取引量）によって報酬が得られるハーベスティングという仕組みを特徴としています。また、2021年にはNEMの後継となる新チェーンSymbol（XYM）がローンチされ、技術の発展が続けられています。このため、長期保有者ほどネットワークからインセンティブを受けやすい設計になっています。ネムはセキュリティトークンや決済手段としての活用も進んでおり、日本国内にもコミュニティが形成されるなど根強い支持を集めています。
- ソラナ（SOL）: 高速かつ低コストなトランザクション処理を実現する次世代ブロックチェーンとして注目を集めるアルトコインです。スケーラビリティに優れるソラナは、DeFiやNFTをはじめとする多くの分散型アプリケーションで利用が拡大しています。その処理能力の高さからイーサリアムキラー候補とも称されますが、一方でネットワークの一時停止など中央集権的な設計上の課題も指摘されています。それでも開発者コミュニティは活発であり、今後の改良次第では主要プラットフォームの一角を占める可能性を秘めた銘柄です。
- カルダノ（ADA）: イーサリアムの共同創設者によって立ち上げられた第3世代のブロックチェーンプロジェクトです。学術的なアプローチを重視し、開発段階をフェーズごとに着実に進める点が特徴となっています。スマートコントラクト機能や独自のステーキング方式を備え、セキュリティと分散性の両立を図っています。カルダノは将来的に金融サービスや投票システムへの応用も期待されており、国内外に熱心なコミュニティが存在する有望銘柄です。
- その他の有望銘柄: 上記以外にも、バイナンスコイン（BNB）やポルカドット（DOT）、アバランチ（AVAX）など、高い技術力やユースケースを持つ通貨が多数存在します。暗号資産の世界は日進月歩で、新たなプロジェクトが次々と登場していますが、長期投資をする上では時価総額が大きく信頼性の高い主要銘柄を中心に検討すると良いでしょう。
仮想通貨の長期保有戦略
それでは、仮想通貨を長期保有する戦略について、具体的なメリット・デメリットや実践する上でのポイントを見ていきましょう。長期投資には大きなチャンスがある一方で、注意すべきリスクや心構えも存在します。
長期保有のメリット
- 手間が少ない: 短期売買のように常に市場に張り付いてチャートを監視したり、売買のタイミングを計る必要がありません。一度購入した後は基本的に保持し続けるだけなので、仕事や勉強で忙しい人でも無理なく続けられる投資スタイルです。また、日々の価格変動に神経質になる必要がないため、精神的な負担が小さい点もメリットです。
- 取引コストを抑えられる: 売買を繰り返す場合、取引のたびに手数料やスプレッド（売値と買値の差）によるコストが発生します。頻繁な取引は積み重ねると無視できない出費になりますが、長期保有であれば購入と売却の回数自体が少ないため、支払う取引コストを最低限に抑えることができます。その分だけ最終的な利益が目減りしにくくなります。
- 少額からでも始めやすい: 短期トレードで大きな利益を上げようとすれば、それ相応の元手資金が必要になります。しかし長期投資であれば、たとえ少額の資金でも時間をかけて増やしていくことで十分なリターンを狙うことが可能です。技術の発展や採用の拡大によって、数年〜十年スパンで価格が数倍以上に成長した例はビットコインやイーサリアムなど枚挙にいとまがありません。まとまった資金がなくても始めやすく、じっくり資産形成を図れる点で長期保有は有効な戦略と言えるでしょう。
長期保有のデメリット
- 結果が出るまで時間がかかる: 長期戦略では利益が現れるまでに長い年月を要することが前提となります。すぐに資産を増やしたい人や、日々トレードするスリルを求める人にとっては退屈に感じられるかもしれません。投資した資金が大きく増えるまでには忍耐強く待つ必要があり、途中で計画通りにいかない時期があっても粘り強くホールドし続ける覚悟が求められます。
- 売却のタイミングが難しい: 長期保有とはいえ、いずれ利益を確定させるためには売却の判断をする局面が訪れます。しかし「いつ売るべきか」の判断は容易ではありません。あまりに早く売ればその後の上昇機会を逃すかもしれず、かといって高騰を待ちすぎると急落に転じて利益を失うリスクもあります。長期投資家にとって出口戦略の見極めは難しい課題であり、市場動向やプロジェクトの将来性を見ながら適切なタイミングを考える必要があります。
- セキュリティリスクがある: 資産を長期間保有するということは、その間しっかりと安全に管理し続けなければならないということです。取引所に置きっぱなしにしてハッキング被害に遭う、秘密鍵を紛失してウォレットにアクセスできなくなる、といったリスクは現実に存在します。長期保有を行う際は、信頼できる取引所を利用したりハードウェアウォレット（オフラインで資産を保管できるデバイス）を活用するなど、セキュリティ対策に十分配慮することが重要です。
仮想通貨の長期保有におけるポイント
- 余剰資金で投資する: 長期にわたり保有を続けるには、その間使う予定のない余裕資金で運用することが鉄則です。生活費や近い将来に必要となる資金を投じてしまうと、価格下落時に耐えきれず途中で売却せざるを得なくなったり、思わぬ出費に対応できなくなる可能性があります。万が一ゼロになっても生活に支障がない範囲の資金で行うことで、長期目線の投資を安定して続けられます。
- リスク分散を行う: 投資対象を一つに絞らず、複数の有望な銘柄に分散投資することでリスクを軽減できます。特に暗号資産は個々の銘柄ごとの値動きの差が大きく、将来大きく飛躍するものがある一方で、低迷したままのものや最悪プロジェクト自体が立ち行かなくなるものもあります。一つの通貨に全額を注ぐのは避け、いくつかの銘柄に資金を分散させておけば、仮に一つが失敗しても資産全体へのダメージを和らげることができます。
- 狼狽売りをしない: 長期投資では、市場の暴落局面でも慌てて資産を手放さない「狼狽売り」を避けることが肝心です。暗号資産市場は変動が激しいため、一時的な下落局面では不安になるかもしれません。しかし、事前にその通貨の将来性を調査し自分なりの確信を持って投資したのであれば、短期的な値下がりに惑わされず保有を続ける忍耐力が求められます。例えば、2017年末に約200万円に達していたビットコイン価格は2018年には80%以上暴落しましたが、そこで売らずに保有を続けた人々は2021年にビットコインが過去最高値（約700万円）を更新した際に大きな利益を得ることができました。
以上の点を踏まえ、自分が将来性を信じられる有望な仮想通貨に的を絞ってガチホを実践すれば、時間はかかっても資産を着実に増やせる可能性があります。定期的に一定額を買い増す積立投資（ドルコスト平均法）を組み合わせれば、価格の上下に過度に振り回されず着実にポジションを拡大できるでしょう。
もちろん暗号資産は依然ハイリスク・ハイリターンな面もあるため、余裕資金で無理のない範囲から始め、腰を据えて市場の成長を見守ることが長期投資成功の鍵となるでしょう。投資の世界では「タイミングではなく、どれだけの時間市場に居られるかが重要」(It’s not timing the market, but time in the market that matters)という有名な格言があるように、長期的な視点で挑む姿勢が大切です。
例えば、2010年にあるプログラマーが2枚のピザと引き換えに1万BTCを支払ったという有名な逸話があります。当時は1万BTCでも数千円程度の価値しかありませんでしたが、約10年後のビットコイン価格高騰期にはその価値が数千億円にも達していました。この例からも、仮想通貨を長期保有することによって得られるリターンの潜在力がいかに大きいかが分かります。
近年では、長期保有を志向する投資家も増えています。ある調査では、暗号資産保有者全体の約3割が「10年以上」の長期保有を考えており、特に5000万円以上の資産を暗号資産で保有する層では約6割もの人が10年以上保有する意向を示したという結果もあります。市場が成熟するにつれて、暗号資産を株式や不動産のように長期の資産運用対象として捉える動きが広がっていると言えるでしょう。